นายวนา พูลผล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด (“บลจ. ยูโอบี”) ได้เปิดเผยความสำเร็จในปีที่ผ่านมา ด้วยความมุ่งมั่นในการให้คำปรึกษาจัดการลงทุนกับนักลงทุนไทย ด้วยความเชี่ยวชาญ พร้อมศักยภาพภายใต้เครือข่ายของกลุ่มยูโอบีในภูมิภาคเอเชีย และพันธมิตรการลงทุนทั่วโลก จึงสามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ตอบโจทย์การลงทุนให้กับกลุ่มลูกค้าสถาบันและกลุ่มลูกค้ารายย่อย ทำให้มูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) ณ ธันวาคม 2024 อยู่ที่ 273,000 ล้านบาท เติบโตเพิ่มขึ้น 10% เมื่อเทียบกับปี 2023 โดยเฉพาะกลุ่มลูกค้าสถาบันที่ไว้วางใจให้ บลจ.ยูโอบี เข้าบริหารกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ เช่น การไฟฟ้าฝ่ายผลิตแห่งประเทศไทย (EGAT), ธนาคารออมสิน (GSB) และกองทุนสำรองเลี้ยงชีพสำหรับลูกจ้างประจำของส่วนราชการ ซึ่งจดทะเบียนแล้ว (กสจ.) ทำให้ธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเติบโตขึ้นเป็นอันดับที่ 6 จาก 17 บลจ. ซึ่งเป็นการเติบโตที่ปรับขึ้นจากอันดับที่ 8 เมื่อปีที่แล้ว (ที่มา : AIMC ธันวาคม 2024)

ภายใต้การบริหารงาน บลจ.ยูโอบี ได้รับรางวัลในช่วงปี 2024-2025 ดังนี้

1. Best Investment Management Company, World Finance

2. Hall of funds 2025 by Finnomena

-Best Greater China Fund: UOB Smart Greater China Fund (UOBSGC)

-Best High Yield Bond Fund: UOB Smart US High Yield Fund (UOBSHY)

3. Best Multi-Asset Manager (Thailand), Asia Asset Management

4. Best ESG Engagement Initiative (Thailand), Asia Asset Management

5. Money & Banking award: Best Mutual Fund of the Year 2024

-Sustainable Fund (ESG Fund): United Equity Sustainable Global Fund (UESG)

รางวัลดังกล่าวสะท้อนความสำเร็จในการเป็นบริษัทชั้นนำในด้านการจัดการกองทุน  โดยเฉพาะรางวัลด้าน ESG ที่ บลจ.ยูโอบี ได้รับเป็นรางวัลที่ 4 ตั้งแต่มีการผลักดันปัจจัย ESG ในอุตสาหกรรมกองทุนรวมในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ไม่เพียงแต่ในระดับของธุรกิจ ในระดับนโยบายภาครัฐเองได้เล็งเห็นถึงความสำคัญของปัจจัย ESG บลจ.ยูโอบี ได้มีส่วนร่วมสนับสนุนนโยบายดังกล่าว โดยได้นำเสนอ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ตราสารหนี้ไทย ซัสเทนเนเบิล-ชนิดหน่วยลงทุนไทยเพื่อความยั่งยืนที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีและไม่จ่ายเงินปันผล(UTSB-THAIESG) เน้นลงทุนในตราสารหนี้ที่เป็นตราสารภาครัฐที่มีการคำนึงถึงปัจจัย ESG นอกเหนือจากที่ได้นำเสนอ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทย ซัสเทนเนเบิล – ชนิดหน่วยลงทุนไทยเพื่อความยั่งยืนที่ได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีและไม่จ่ายเงินปันผล (UTSEQ-THAIESG)  เน้นลงทุนในตราสารทุนที่มีการคำนึงถึงปัจจัย ESG ไปเมื่อช่วงปลายปี 2023 ทำให้ปัจจุบัน บลจ.ยูโอบี นำเสนอกองทุน THAIESG ครอบคลุมการลงทุนทั้งในตราสารทุนและตราสารหนี้ และยังมีแผนงานที่จะนำเสนอกองทุน THAI ESGX ในเร็วๆ นี้อีกด้วย

นอกจากนี้ได้มีการนำเสนอทางเลือกการลงทุนให้กับกลุ่มลูกค้ารายย่อย ไม่ว่าจะเป็น กองทุนประเภท Term fund ที่ลงทุนพันธบัตรรัฐบาลทั้งไทยและต่างประเทศระยะสั้น โดยเป็นกองทุนที่มีกำหนดเวลาการลงทุน ซึ่งได้นำเสนอไปมากกว่า 20 กองทุนในปีที่ผ่านมา กองทุน Structure Fund ที่เพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนส่วนเพิ่มพร้อมด้วยลดความเสี่ยงจากการขาดทุนของเงินต้น ด้วยการลงทุนที่มีการอ้างอิงความเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์อ้างอิง คือ ดัชนี SET 50 และ ดัชนี SPDR Gold Shares ETF สำหรับการลงทุนในต่างประเทศได้นำเสนอการลงทุนเพื่อเติบโตไปกับหุ้นสหรัฐฯ คือ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอส โกรท ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไปและไม่จ่ายเงินปันผล (UUSA) และ เพิ่มชนิดหน่วยลงทุนที่ไม่มีการป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน คือ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ เอฟเอ็กซ์ ฟันด์ – ชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนแบบปกติ (UGISFX-N) ทั้งนี้ เพื่อตอบโจทย์การลงทุนและเหมาะสมกับแต่ละภาวะตลาดด้วย

นายวนา ได้กล่าวเพิ่มเติมถึงแนวทางกลยุทธ์ในปี 2025 ด้วยความมุ่งมั่นที่จะนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนแบบแบบองค์รวม (One-stop advisory services) เพื่อตอบโจทย์การลงทุนของลูกค้าให้เหมาะสมตามวัตถุประสงค์การลงทุน (Customer is Centric) ด้วยจุดแข็งจากความร่วมมือกันภายใต้ UOB Group ในไทยรวมไปถึงเครือข่ายในภูมิภาคเอเชีย และพันธมิตรการลงทุนระดับสากล การนำเอาปัจจัย ESG เข้ามาใช้จริงในทุกขั้นตอนการลงทุน  โดยกลุ่มลูกค้าสถาบัน จะเน้นการนำเสนอผลิตภัณฑ์การเงินแบบองค์รวม มุ่งหวังตอบโจทย์ครอบคลุม ที่ไม่ได้จำกัดเพียงแต่การจัดการลงทุนเท่านั้น (Beyond Investment) และสำหรับกลุ่มลูกค้ารายย่อย เน้นการนำเสนอการลงทุนที่เหมาะสมกับแต่ละภาวะตลาด โดยในแผนงานปี 2025 นี้จะจัดให้มีกองทุน Term Fund นำเสนออย่างต่อเนื่องในทุกเดือน และพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุนใหม่ๆ ทั้งกองทุนในรูปแบบสกุลเงินดอลล่าร์สหรัฐฯ, ตราสารหนี้นอกตลาด (Private Credit), กองทุนที่ตอบโจทย์แผนการเกษียณ (Retirement Solution) เป็นต้น เพื่อนำเสนอทางเลือกการลงทุนที่หลากหลาย กระจายความเสี่ยงในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มั่นคงในระยะยาว พร้อมทั้งพัฒนาระบบและเครือข่ายตัวแทนจำหน่าย เพื่อให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงการลงทุนได้ง่าย สะดวกมากขึ้น

ภาพรวมเศรษฐกิจปี 2024 และมุมมองการลงทุนปี 2025

เศรษฐกิจโลกในปี 2024 ที่ผ่านมาเติบโตที่ 3.20% และคาดการณ์จะว่าจะมีอัตราการเติบโตที่ระดับ 3.00% ในปีนี้ (ที่มา : Bloomberg Analyst Consensus as of 11 February 2025) ทิศทางของอัตราเงินเฟ้อทั่วโลกเริ่มมีแนวโน้มที่จะปรับสูงขึ้นจากการปรับขึ้นภาษีการค้าจากนโยบายของสหรัฐฯ แต่อัตราเติบโตทางเศรษฐกิจในหลายๆ ภูมิภาคยังคงอยู่ในระดับที่เหมาะสม จึงทำให้โอกาสที่อัตราเงินเฟ้อจะพุ่งสูงขึ้นอย่างมีนัยยะสำคัญนั้นมีค่อนข้างน้อย  ทั้งนี้ บลจ.ยูโอบี คาดการณ์ว่าเศรษฐกิจโลกจะยังคงเติบโตต่อเนื่องได้ เงินเฟ้อจะอยู่ในระดับปานกลาง และมีโอกาสน้อยมากที่จะเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอยในปีนี้ ซึ่งน่าจะเป็นสภาวะที่ดีสำหรับการลงทุน การปรับขึ้นภาษีการค้าน่าจะเป็นเพียงเครื่องมือหนึ่งที่ใช้ในการต่อรองมากกว่าจะเป็นการตั้งใจสร้างสงครามทางการค้า ทั้งนี้ คาดว่าธนาคารกลางสหรัฐฯ จะมีแนวโน้มปรับลดดอกเบี้ย 1-2 ครั้งในปี 2025 และการปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายของหลายๆ ประเทศที่เป็นผู้นำเศรษฐกิจโลก จะยังเป็นปัจจัยเสริมต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจ

บลจ.ยูโอบี มีมุมมองว่าตลาดหุ้นจะยังน่าสนใจ ซึ่งมีปัจจัยสนับสนุนจากตัวเลขภาคการบริโภคที่ดีของสหรัฐฯ และนโยบายกระตุ้นเศรษฐกิจของประเทศจีนที่มีเสถียรภาพมากขึ้น รวมไปถึงเศรษฐกิจของตลาดหุ้นกลุ่มประเทศเกิดใหม่ที่เริ่มจะมีสัญญาณการฟื้นตัวที่ดีขึ้นโดยเฉพาะกลุ่มภูมิภาคเอเชีย โดยคาดว่าตลาดหุ้นในกลุ่มประเทศพัฒนาแล้วโดยเฉพาะสหรัฐฯ จะยังสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีได้ในปีนี้ ด้วยปัจจัยสนับสนุนอัตราการเติบโตของผลกำไรบริษัทและนโยบายกระตุ้นเศรษฐกิจของ นายโดนัลด์ ทรัมป์ เป็นตัวขับเคลื่อนหลัก  อย่างไรก็ตาม ความเสี่ยงหลักของตลาดหุ้นทั่วโลกในปีนี้ คือ นโยบายการขึ้นภาษีการค้าและการตรวจสอบคนเข้าเมืองอย่างผิดกฎหมายของฝั่งประเทศสหรัฐฯ ที่มีโอกาสจะทำให้อัตราเงินเฟ้อปรับสูงขึ้นอีกครั้งในอนาคต ซึ่งจะส่งผลต่อการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางทั่วโลก และทำให้ตลาดหุ้นเผชิญกับความผันผวนได้  ดังนั้น บลจ.ยูโอบี แนะนำให้เพิ่มน้ำหนักการลงทุนไปยัง หุ้น และลดน้ำหนักการลงทุนมาสู่ระดับน้อยถึงปานกลางสำหรับการลงทุนในตราสารหนี้ และควรกระจายการลงทุนไปยังหลากหลายสินทรัพย์ควบคู่กันไปด้วย

บลจ. ยูโอบี ขอแนะนำทางเลือกผลิตภัณฑ์การลงทุน ตามวัตถุประสงค์ในการลงทุนของผู้ลงทุน ดังนี้

1. เพื่อบริหารสภาพคล่อง

o กองทุนเปิด ไทย แคช แมเนจเม้นท์ ชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (TCMF) และ กองทุนเปิด ไทย แคช แมเนจเม้นท์ ชนิดเพื่อผู้ลงทุนนิติบุคคล (TCMF-I) ระดับความเสี่ยง 1 เสี่ยงต่ำ เป็นกองทุนรวมตลาดเงิน ที่มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีคุณภาพและมีสภาพคล่อง ลงทุนในเงินฝาก พันธบัตรรัฐบาล และพันธบัตรภาคเอกชนที่อยู่ในระดับความน่าเชื่อถือตั้งแต่ A- ขึ้นไป กองทุนกลุ่มนี้มีสภาพคล่องสูงและมีความเสี่ยงต่ำ เหมาะสำหรับการบริหารสภาพคล่องในภาวะที่ตลาดผันผวน

2. เพื่อโอกาสกระจายการลงทุนไปยังตราสารหนี้ทั่วโลก และรับความผันผวนได้ปานกลาง

o กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ (UGIS) และ กองทุนเปิด กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ เอฟเอ็กซ์ ฟันด์ (UGISFX) ระดับความเสี่ยง 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง เป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ที่ลงทุนผ่านกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund (Class I) ซึ่งมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อสร้างรายได้ในระดับสูงโดยการบริหารการลงทุนอย่างรอบคอบ และมีวัตถุประสงค์ในการสร้างการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว

3. เพื่อลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย (CIO Funds) และรับความผันผวนได้ปานกลาง

o เพื่อโอกาสสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอ (Income) : กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ อินคัม ฟันด์ TH หน่วยลงทุนชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนแบบปกติ (UIFT-N) ระดับความเสี่ยงกองทุน  6  เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง ลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลกผ่านกองทุนหลักคือ United CIO Income Fund – Class T USD Acc

o เพื่อสร้างโอกาสเติบโตของเงินลงทุน : กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ซีไอโอ โกรท ฟันด์ TH หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UGFT) ระดับความเสี่ยง 6 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง ลงทุนผ่านกองทุนหลัก  United CIO Growth Fund – Class T USD Acc ซึ่งมีจุดเด่นลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลก สามารถปรับกลยุทธ์การลงทุนให้เหมาะสมในแต่ละภาวะตลาด โอกาสการลงทุนในหุ้นทั่วโลก และรับความผันผวนได้มาก

4. สำหรับการจัดพอร์ตลงทุนในระยะกลาง-ยาวในหุ้นกลุ่มเติบโตผ่านกองทุนหลักที่มีนโยบายเน้นลงทุนในกลุ่มธุรกิจ ESG ได้แก่ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด อิควิตี้ ซัสเทนเนเบิล โกลบอล ฟันด์ หน่วยลงทุนชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (UESG) ระดับความเสี่ยง 6 เสี่ยงสูง โอกาสการลงทุนที่มาพร้อมกับสิทธิประโยชน์ประกันชีวิตหรือประกันสุขภาพ

– o โอกาสการลงทุนในหุ้นสหรัฐฯ กับ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด ยูเอส โกรท ฟันด์ (UUSA) มีระดับความเสี่ยงกองทุน 6 เสี่ยงสูง ลงทุนผ่านกองทุนหลัก JPMorgan Funds – US Growth Fund ชนิดหน่วยลงทุน JPM US Growth I (acc) – USD

o กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อิควิตี้ แอบโซลูท รีเทิร์น (UGEAR) ระดับความเสี่ยง 6 เสี่ยงสูง ลงทุนในกองทุนหลัก Jupiter Merian Global Equity Absolute Return Fund (Class I USD Accumulation) กองทุนหลักมีวัตถุประสงค์การลงทุน คือมุ่งสร้างผลตอบแทนที่เป็นบวก (absolute return)

5. โอกาสการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก เพื่อกระจายความเสี่ยงและรับความผันผวนได้มาก

o กองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท โกลด์ ฟันด์ (UOBSG) ระดับความเสี่ยง 8 เสี่ยงสูงมาก ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน SPDR Gold Trust ที่ลงทุนในทองคำแท่งโดยตรง(บริษัทจัดการจะลงทุนในหน่วยลงทุนที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก) เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับราคาทองคำในตลาดโลก