นายจิรวัฒน์ สุภรณ์ไพบูลย์ Executive Chairman, Private Banking Group ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยถึงภาพรวมการบริหารจัดการทรัพย์ครอบครัว ว่า ในปัจจุบันมีหลายปัจจัยที่กระตุ้นให้การบริหารจัดการทรัพย์สินครอบครัวเช่น วิกฤตเงินเฟ้อ ความผันผวนของตลาดลงทุน ภาวะเศรษฐกิจถดถอย ตลอดจนนโยบายการแลกเปลี่ยนข้อมูลภาษีระหว่าง สรรพากรไทยและรัฐบาลสหรัฐฯ (FATCA) รวมถึงรัฐบาลชาติอื่นๆ ภายใต้ความตกลง Common Reporting Standard หรือ CRS ซึ่งคาดว่าจะมีผลบังคับใช้ในประเทศไทยในช่วงไตรมาส 3 ของปี 2566
ทั้งนี้ธนาคารคาดว่าผลบังคับดังกล่าวจะส่งผลให้ลูกค้ากลุ่มบุคคลสินทรัพย์สูงเกิดความตื่นตัวในการวางแผนทรัพย์สินครอบครัวและต้องการเตรียมพร้อมเพื่อรับมือกับความเสี่ยงด้านภาษีมากยิ่งขึ้น นอกจากนี้ จำนวนสมาชิกในครอบครัวที่มีมากขึ้น ทั้งนี้จากผลสำรวจโดย Lombard Odier พบว่ากว่า 52% ของเจ้าของธุรกิจครอบครัวไทยเริ่มกลับมาพิจารณาประเด็นเกี่ยวกับครอบครัว แต่มีเพียง 37% เท่านั้นที่เริ่มลงมือวางแผนแล้ว ช่องวางตรงนี้ทำให้บริการที่ปรึกษาด้านการบริหารทรัพย์สินครอบครัวมีโอกาสดูแลลูกค้าในเรื่องนี้ได้มากขึ้นและเป็นการขยายขอบเขตการให้บริการตอบโจทย์ลูกค้าให้ครอบคลุมยิ่งขึ้น
และเพื่อการบริหารจัดการทรัพย์สินครอบครัวให้มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น ธนาคารจึงได้ยกระดับการให้บริการและเปิดตัวบริการใหม่ “สำนักงานครอบครัว” ภายใต้ “บริการที่ปรึกษาด้านการบริหารทรัพย์สินครอบครัว โดยขยายขอบเขตการให้บริการจากการให้คำปรึกษาเพื่อจัดตั้งและจัดระบบสำนักงานครอบครัว สู่ผู้ช่วยดำเนินการกิจธุระของครอบครัวที่เน้นลงมือปฏิบัติภายใต้กรอบการให้บริการครอบคลุมทั้งหมด 6 ด้าน ได้แก่ 1.งานจดทะเบียนที่ดิน 2.งานเอกสารกฎหมาย 3.งานจดทะเบียนบริษัท 4.งานติดตามทวงถามหนี้ 5.งานติดตามทรัพย์ 6.บริการจัดเก็บเอกสารสำคัญ
อย่างไรก็ตามในปัจจุบัน ธนาคารมีจำนวนลูกค้าที่ไว้วางใจเข้ามาใช้บริการที่ปรึกษาด้านการบริหารทรัพย์สินครอบครัวรวมกว่า 4,000 ราย หรือประมาณ 790 ครอบครัวโดยเพิ่มขึ้นจากปีก่อนหน้าอยู่ที่ 10% และมีทรัพย์สินครอบครัวภายใต้การบริหารงานกว่า 180,000 ล้านบาท ซึ่งคาดว่าในปี 2566 ธนาคารจะมีทรัพย์สินครอบครัวภายใต้การบริหารงานได้ที่ระดับ 300,000 ล้านบาท นอกจากนี้ธนาคารตั้งเป้าจะให้บริการลูกค้าให้ครอบคลุม 40% ของลูกค้าทั้งหมด ภายในปี 2568 จากปัจจุบันที่ให้บริการลูกค้าแล้วประมาณ 36%
