บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด หรือ บลจ.ยูโอบี เสนอโอกาสการลงทุนใน กองทุนเปิด ยูไนเต็ด พรี สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPRE) และ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โพส สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPOST) เพื่อเปิดโอกาสให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงการลงทุนที่ตอบโจทย์ในทุกช่วงของชีวิต ตั้งแต่ก่อนเกษียณ (Pre-Retirement) จนถึงหลังเกษียณ (Post-Retirement) โดยมุ่งสร้างการเติบโตของเงินลงทุนและผลตอบแทนอย่างยั่งยืนในระยะยาว เสนอขายครั้งแรกระหว่างวันที่ 3 – 11 สิงหาคม 2569
นางสาวรัชดา ตั้งหะรัฐ รองประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บลจ.ยูโอบี เปิดเผยว่า “ด้วยโครงสร้างประชากรไทยที่ก้าวเข้าสู่สังคมสูงวัยอย่างเต็มรูปแบบ จากข้อมูลชี้ให้เห็นว่าประชากรไทยอายุ 60 ปีขึ้นไปมีสัดส่วนประมาณ 1 ใน 5 ของประชากรทั้งหมด ขณะที่อายุขัยเฉลี่ยของคนไทยปรับเพิ่มขึ้นเป็นราว 77-78 ปี อันเป็นผลจากความก้าวหน้าของเทคโนโลยีทางการแพทย์ที่ช่วยให้ผู้คนมีอายุยืนยาวขึ้น โดยในปัจจุบันอาจมีหลายคนที่อายุยืนถึง 90-100 ปี ส่งผลให้ช่วงเวลาหลังเกษียณยาวนานขึ้น ดังนั้น การวางแผนการเงินและเตรียมความพร้อมเพื่อการเกษียณจึงมีความสำคัญ และจำเป็นต้องมีการวางแผนทางการเงินที่รอบคอบมากกว่าเดิม นอกจากนี้ หนี้ครัวเรือนยังสูงถึง 88% ของ GDP รวมถึงค่าใช้จ่ายด้านการดูแลสุขภาพยังมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง สะท้อนความจำเป็นในการเตรียมความพร้อมด้านการเงินสำหรับดำรงชีวิตในระยะยาว ดังนั้น การเกษียณในปัจจุบันไม่ได้หมายถึงจุดสิ้นสุดของชีวิตการทำงาน แต่เป็นจุดเริ่มต้นของอีกช่วงชีวิตหนึ่งที่อาจยาวนานกว่า 25-30 ปี จึงต้องอาศัยกลยุทธ์การลงทุนที่สามารถสร้างการเติบโตของเงินลงทุนตั้งแต่ก่อนเกษียณ (Pre-Retirement) ควบคู่กับการสร้างรายได้อย่างยั่งยืนตลอดช่วงชีวิตหลังเกษียณ (Post-Retirement)
ทาง บลจ.ยูโอบี ได้พัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุนภายใต้แนวคิด One-Stop Retirement Fund เพื่อให้นักลงทุนสามารถการวางแผนเกษียณคลอบคลุมทั้งช่วง Pre-Retirement และ Post-Retirement ด้วยกลยุทธ์ปรับพอร์ตอัตโนมัติให้สอดคล้องกับอายุที่เปลี่ยนไป โดยเน้นการเติบโตของเงินลงทุนในช่วงต้นและค่อยๆ ลดความเสี่ยงของพอร์ตลงตามความสามารถในการรับความเสี่ยงที่เปลี่ยนไปตามช่วงอายุ ตอบโจทย์ทั้งผู้ลงทุนที่ต้องการสะสมเงินออมก่อนเกษียณและการบริหารความมั่งคั่งหลังเกษียณ ให้สามารถมีโอกาสสร้างกระแสเงินสดและรักษา
ความมั่นคงทางการเงินได้ในระยะยาว บลจ.ยูโอบี จึงนำเสนอ 2 กองทุนรวมเพื่อการเกษียณที่เหมาะกับเป้าหมายชีวิต รองรับการลงทุนทั้งก่อนและหลังเกษียณ ได้แก่
- Pre-Retirement : กองทุนเปิด ยูไนเต็ด พรี สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPRE) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) เหมาะกับนักลงทุนที่อยู่ในช่วง 10-15 ปี ก่อนเกษียณ กองทุนเน้นลงทุนใน
หน่วยลงทุนของกองทุน Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund – 2 (Class A10 (USD)) โดยจะมุ่งเน้นการสะสมความมั่งคั่งและการสร้างการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 65% ของ NAV - Post-Retirement : กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โพส สตราทีจิค กลายด์-พาธ ฟันด์ (UPOST) ระดับความเสี่ยง 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) เหมาะกับนักลงทุนที่อยู่ในช่วง 10-15 ปี หลังเกษียณ กองทุนเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุน Rowe Price Funds SICAV – Retirement Allocation Fund – 1 (Class A10 (USD)) โดยจะมุ่งเน้นการสร้างกระแสเงินสดจากการลงทุนและการสร้างรายได้อย่างสม่ำเสมอและยั่งยืน มีสัดส่วนการลงทุนในตราสารทุนประมาณ 51% ของ NAV
จุดเด่นของกองทุนหลัก คือมีการปรับสัดส่วนการลงทุนตามช่วงวัย เพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายและ
ความเสี่ยงในแต่ละช่วงชีวิต โดยมีกลยุทธ์ดังนี้
- ปรับพอร์ตตามช่วงชีวิตอัตโนมัติ (Lifecycle Glide Path) กองทุนปรับพอร์ตอัตโนมัติตาม Glide Path โดยเน้นการเติบโตในช่วงต้น และค่อยๆ ลดความเสี่ยงเมื่อใกล้เกษียณ พร้อมปรับสัดส่วนการลงทุนให้เหมาะกับช่วงวัย เพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงในแต่ละช่วงชีวิต
- บริหารความเสี่ยงแบบองค์รวม (Holistic Risk Management) บริหารความเสี่ยงแบบองค์รวม โดยไม่ได้มองแค่ภาวะตลาด แต่ยังรวมถึงพฤติกรรมผู้ลงทุน (Behavioral Factors) อายุที่ยืนขึ้น (Longevity Risk) เงินเฟ้อ และความผันผวน เพื่อให้พอร์ตอยู่รอดในระยะยาว
- ลงทุนแบบ Multi-Asset ทั่วโลก (Global Diversification) กระจายการลงทุนทั่วโลก ทั้งตราสารทุนและตราสารหนี้ เพื่อเพิ่มโอกาสการเติบโตและช่วยลดความผันผวนจากการพึ่งพาตลาดเดียว โดยอาศัยความเชี่ยวชาญของ Rowe Price ผู้นำด้าน Retirement Solutions ระดับโลกที่มีประสบการณ์ยาวนานกว่า 20 ปี ในการบริหารกองทุน Target date (กองทุนกำหนดเป้าหมายตามวันเกษียณ) และเป็นผู้จัดการกองทุน Target date แบบ Active อันดับ 1 ของโลก นอกจากนี้ ยังได้รับความไว้วางใจจากสมาชิกแผนการเกษียณกว่า 2.4 ล้านรายทั่วโลก ผ่านแผนการเกษียณมากกว่า 8,000 แผน รวมถึงเป็นบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนจากสหรัฐอเมริกาที่มีเงินภายใต้การจัดการกองทุนเป็นอันดับ 8 ของโลก และมีสินทรัพย์ภายใต้
การบริหาร (AUM) มูลค่าประมาณ 1.7 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ (Source : T. Rowe Price as of May 2026)
กองทุนหลักของทั้งสองกองทุนได้จัดตั้งกองทุนตั้งแต่ 15 กรกฎาคม 2025 โดยกองทุนหลักของกองทุน UPRE สามารถสร้างอัตราผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่จัดตั้งกองทุนได้ 18.50% และ กองทุนหลักของกองทุน UPOST สร้างผลตอบแทนได้ 15.40% (ณ พฤษภาคม 2026) สะท้อนให้เห็นถึงความสามารถในการสร้างผลตอบแทนภายใต้ภาวะตลาดที่ผันผวน และตอกย้ำความแข็งแกร่งของกลยุทธ์การลงทุนเพื่อสร้างการเติบโตของเงินทุนในระยะยาว (Source : T. Rowe Price as of May 2026)
คำเตือน ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
